Опыт работы |
08.2009 - настоящее время АКБ "РОСБАНК" (ОАО)
Главный специалист Отдела выявления рисков средствами автоматизированных систем Управление мониторинга клиентских рисков по международным стандартам Департамента комплаенс контроля Дирекции постоянного контроля:
Обязанности:
• Анализ необычных (подозрительных) операций клиентов Банка, а также клиентов Банка с необычным поведением, в целях выявления случаев повышенного комплаенс риска (посредством автоматизированных и неавтоматизированных систем);
• Расследование случаев необычных операций (сделок), выявленных инструментами Банка;
• Расследование случаев повышенного комплаенс риска в области эмбарго и санкций;
• Участие в разработке методологии и алгоритмов мониторинга в области эмбарго и санкций;
• Осуществления мероприятий в рамках проектной деятельности Департамента:
- разработка (перевод, адаптация, согласование с профильными подразделениями Банка, иностранными контрагентами - провайдерами услуг) значительного количества документов (договоров, дополнительных соглашений, актов об оказании услуг, актов приема-передачи услуг, соглашений о конфиденциальности, гарантийных писем, счетов и подтверждающих документов с внутренними подразделениями Банка, провайдером и акционерами Банка);
- подготовка материалов для проектных и Управляющих комитетов;
- перевод направляемых и запрашиваемых документов на английский и русский язык;
- организация документооборота в рамках проектной деятельности Департамента.
03.2008 - 08.2009 , Московский филиал ОАО АКБ "РОСБАНК"
Начальник операционного отдела - Главный бухгалтер
Обязанности:
• Руководство Операционным отделом ДО;
• Организация и контроль расчетного и кассового обслуживания юридических и физических лиц;
• Организация и контроль осуществления функций агента валютного контроля;
• Обеспечение выполнения требований Федерального закона №115-ФЗ;
• Обеспечение правильности ведения бухгалтерского учета в ДО;
• Контроль соответствия данных, предоставляемых в Филиал для формирования регламентной и внутренней отчетности, действующему законодательству РФ, нормативным актам надзорных органов и внутрибанковским нормативным документам;
• Продажа банковских продуктов, консультирование клиентов по вопросам корпоративного обслуживания.
03.2007 - 03.2008 , Московский филиал ОАО АКБ "РОСБАНК"
Ведущий специалист операционного отдела
Обязанности:
• Открытие/закрытие и ведение счетов физических лиц;
• Контроль проведения расчетных и кассовых операций физических лиц;
• Контроль платежей в национальной и иностранных валютах клиентов;
• Ведение налогового учета осуществляемых ДО операций или формирование данных, в соответствии с действующим законодательством РФ, нормативными актами надзорных органов и внутрибанковскими нормативными документами;
• Консультирование клиентов по вопросам расчетно-кассового обслуживания и порядку оформления расчетных и кассовых документов.
09.2006 - 03.2007 , Московский филиал ОАО АКБ "РОСБАНК"
Старший кассир-операционист
Обязанности:
• Контроль кассовых операций при кассовом обслуживании клиентов;
• Выполнение функций заведующего кассой при его отсутствии;
• Координация работы кассиров-операционистов при кассовом обслуживании клиентов;
• Прием/выдача денежной наличности по счетам физических лиц в случае отсутствия банковской карты клиента;
• Совершение операций по загрузке/разгрузке АТМ;
• Прием/выдача и контроль приема/выдачи денежной наличности физическим лицам по переводам без открытия счета по системам скоростных переводов;
• Прием/выдача и контроль приема/выдачи денежной наличности клиентам – юридическим лицам по документам, оформленным бухгалтерскими работниками;
• Контроль за пересчетом и формированием денежной наличности в кассе ДО;
• Формирование сшивов кассовых документов ДО;
• Обучение кассиров ДО;
• Исполнение обязанностей по оказанию агентских услуг;
• Операции по счетам физических лиц с использованием банковской карты;
• Операции обменного пункта;
• Прием коммунальных и прочих платежей.
03.2006 - 09.2006 , Московский филиал ОАО АКБ "РОСБАНК"
Кассир-операционист операционного отдела
Обязанности:
- совершение кассовых операций при кассовом обслуживании клиентов;
- осуществление операций по счетам с использованием банковских карт;
- совершение валютно-обменных операций;
- осуществление загрузки / разгрузки банкомата;
- консультирование клиентов |
Профессиональные навыки и знания |
• осуществление мониторинга операций клиентов банка с целью выявления необычных (подозрительных) операций (в том числе посредством автоматизированных систем банка);
• проведение расследований по выявленным случаям повышенного уровня комплаенс риска;
• вынесение мотивированных суждений (заключений) по выявленным случаям повышенного комплаенс риска;
• опыт заключения Договоров (двуязычные версии) с иностранными контрагентами (провайдерами услуг) - заключены Лицензионный Договор, Договора об оказании услуг и проч.;
• активное участие в проектной деятельности подразделения (проекты с IT-составляющими) в части документооборота, договорных отношений, бизнес-требованийб контроль и тестирование полученных результатов;
• знания банковских продуктов и услуг;
• опыт операционной работы;
• навыки разработки методологических документов, в т.ч.адаптация нормативных документов иностранных акционеров (Normative Bank, AML & KYC Policy) |
Дополнительные сведения |
• Знание нормативных документов ЦБ (№113-И, №115-ФЗ, №173-ФЗ, №262-П, №242-П, №28-И, №99-Т), Положение о бухгалтерском учете в кредитной организации (№302-П);
• Мониторинг операций, подлежащих обязательному контролю и иных операций и сделок с денежными средствами или иным имуществом, связанных с легализацией доходов, полученных преступным путем, и финансирование терроризма;
• Способность работать с большим объемом информации;
• Стрессоустойчивость, ответственность, лидерские качества. |
